擁三個第一優勢00939今掛牌 這樣存16年資產滾854萬元

2024/03/20 12:00 自由時報

「統一台灣高息動能ETF」（00939）憑藉DNA裡天生擁有的三個第一，吸引投資人熱烈申購，以超過531億元的巨量規模成立。00939今（20）日正式掛牌上市，投資人能直接在集中市場交易，規模可望加速成長。對於錯過申購或想加碼的投資人，理財專家教戰，透過每月定期定額，並在收到股息後再投入，就能創造更亮麗的超額報酬。據00939追蹤的指數歷史數據回測，若每月存股１萬元，加上領到股息再投入，16年就可以滾出854萬元，財富放大的效果誘人。

統一投信在主動式基金繳出亮眼成績，也把加強動能的選股優勢設計於被動式ETF，00939所追蹤的「臺灣高息動能指數」，挾著「三個第一」包括：「台灣第一檔為除權息周期量身訂製的ETF」、「台灣第一檔結合高息與動能的ETF」、「台灣第一檔月底領息的ETF」，不但強化配息能力，更兼具高效成長。據歷史數據回測，00939的指數近5年平均股利率9.85%，16年來的含息總報酬達708%，直擊投資人想擁股息、追成長的心；同時，月底不吃土的領息策略深深打動上班族的心，成為投資性價比最佳選擇。

存股族買進00939後，進一步關切的課題是「存幾張持股，可免於被課徵二代健保補充保費」，理財專家表示，因為00939採月配息，息收分成12個月發放，平滑了股息收入，以指數近5年股利率9.85%和發行價15元估算，存到162張以內(約243萬元)，都不必害怕被吃掉獲利。但若以相同條件試算，年配息ETF存13張、季配息存54張，就會觸及2.11%二代健保補充保費的課徵門檻。投資00939可存更多張數，讓你無痛壯大財富資產池。

理財專家表示，存股族可善用00939能存股更多張數的優點，無論是透過券商定期定額存股、或每月手動分批投入，領到股息也不要急著花掉，把股息直接再投資，是放大資產最聰明的投資煉金術。據回測2007/6/1~2023/11/30歷史數據估算，若每月以1萬元投資00939指數，累積16年本金共投入198萬元，隨股市漲跌，可獲得資本利得214萬元、現金股息218萬元，若將股息再投入投資，可再多賺資本利得224萬元，16年多下來，總資產可滾出854萬元，離財富自由可更進一步。

資料來源：臺灣指數公司。2007/6/1~2023/11/30。每月投入1萬元，每次交易成本1元。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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