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2022年12月22日 星期四

存股族必學!高股息ETF怎麼買最划算?

 

存股族必學!高股息ETF怎麼買最划算?


ETF 的全名是指數股票型基金(Exchange Traded Funds),ETF 雖然是基金的一種,但一樣能在股票買賣所交易,兼具股票與基金的特性,然而高股息ETF近幾年相當熱門,相較於定存、儲蓄險可以獲得更高的收益,風險又低於股票,適合較為保守、不想承擔高度風險也不追求短期高獲利的投資人,若想要長期穩定領到股息,高股息ETF是很適合的選擇。

根據證交所顯示,最熱門的幾檔高股息ETF有元大台灣高股息(0056)、國泰ESG永續高股息(00878)、富邦特選台灣高股息30 ETF(00900),然而元大台灣高股息(0056)在2007年就掛牌上市,是台灣第一檔高股息ETF,也是討論度最高最多人存的高股息ETF,自2011年以來已經穩定配息12年,平均73天就能填息,是相當穩定的ETF。基金規模成長最快速為國泰ESG永續高股息(00878),11月衝破10萬戶大關,緊追著元大台灣50(0050)與元大台灣高股息(0056),上市不到三年,平均股利為0.74元。

至於富邦特選台灣高股息30(00900)平均股利1.35元,平均殖利率10.7%,雖為熱門ETF,近來成效表現不佳,在大盤下挫時相對不抗跌,00900的特點是1年換3次成分股,目的是領到最多的股利,也因為頻繁換股領股利,在大盤下跌時,就更容易受到成分股貼息的影響,但是也會因為大盤往上,而同時賺到股利與價差,報酬率更勝大盤,投資人可以視時機佈局。

若有意要投資高股息ETF,必須先選擇交易量、流動性大的ETF,且重點則要放在「穩定領股息」,而不是賺價差,因此定期定額買進、壓低成本,在熊市加碼便能加快存股速度,或是觀察年線,若股價低於年線以下,則表示是很好的買進時機。

另外還有投資人常常忽略的「總費用率」,包含投信的管理費、銀行保管成本管理費,因為不是實際從投資人口袋掏出來,ETF淨值被吃掉常不自覺,若打算長期持有ETF,總費用率越低越好,目前以國泰ESG永續高股息(00878)總費用0.57%最低。

存高股息ETF的優點就在於分散風險,且可以不用緊盯大盤,但是高股息不代表高報酬,仍會有可能賺了股息賠價差,因此投資人必須謹慎篩選佈局,才能提高勝率。

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