幣圈小心了！25家虛擬資產平台洗錢將納明年金檢重點

葉憶如｜Yahoo財經特派記者

2023年12月19日

幣圈小心了！金管會今（19）日發布2024年金檢重點，第一次將「虛擬資產平台及交易業務事業」納入金檢查核業別，加強洗錢防制相關檢查重點，據金管會統計，目前已完成洗錢防制聲明的共有25家虛擬資產平台業者。

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幣圈小心了！虛擬資產平台洗錢將納明年金檢垂點。資料照片：中央社

我國登錄在金管會的主要合法虛擬通貨平台，包括有包括有三川通證股份有限公司（BitstreetX）、王牌數位創新股份有限公司（ACE）、禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）、現代財富科技有限公司（MaiCoin）、畢竟科技股份有限公司（BITGIN）、幣託科技股份有限公司（BitoPro）、幣錸有限公司（Rybit）、鏈科股份有限公司（XREX）等，目前已完成洗錢防制聲明的25家虛擬資產平台業者。

金管會今（19）日發布明(113)年度金融檢查重點，檢查局表示，是參酌國內外政經環境變化及外界關注議題，並考量今年所發布金融法規及監理重點及實地檢查發現應加強事項等，擇選各業別應持續加強關注檢查重點，合計共96項，較去年93項多3項。

檢查局局長張子浩說，明年金融檢查重點以「公司治理」、「防制詐騙」、「金融消費者權益保護(含個人資料保護/身心障礙者及高齡客戶權益保護/理專銷售作業控管)」、「不動產授信風險管理」、「資通安全(含雲端服務業者資訊安全)」及「虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)」等議題列為特別關注領域。

其中針對外界關注議題有二大點加強金檢。

一是「防制詐騙」議題，本國銀行、信用合作社、證券商及投信公司已新增相關檢查重點，如強化開戶作業審查、網銀與ATM等高風險自動化業務管理、員工教育宣導等。

二是新增「虛擬資產平台及交易業務事業」查核業別，並增列其與洗錢防制相關之檢查重點。

此外，金管會表示，為加強消費者保護，本國銀行新增對理專有無銷售未經本會核准之金融商品、信用卡發卡機構將持卡人個資提供第三人使用之資料保護，以及本國銀行及證券投資信託公司新增納入自動化工具提供證券投資顧問服務執行情形(機器人理財)；另為強化資通安全管理，信用合作社、壽險公司及產險公司新增資通系統與服務供應鏈之風險管理等。

各業別其他修訂項目，張子浩說明，包含國外投資限額之控管作業、高資產客戶財富管理業務、跨境委外作業之定期查核(如對委託雲端服務業者處理之資訊安全及風險管控措施)、辦理保證及承銷商業本票業務之利率定價作業、保險商品費率檢測調整之執行情形等。